Financiaria | Portofoliu de investitor. Ce sunt ETF-urile sectoriale?
La nivelul comunităților de investitori, cele mai cunoscute ETF-uri sunt cele care urmăresc performanțele pieței americane, respectiv ale indicelui S&P500 sau performanțele pieței românești, prin indicele reprezentativ BET. Practic, dacă ne dorim ca investițiile noastre să beneficieze de diversificare și în același timp, de o expunere generală la una sau mai multe piețe, fondurile tranzacționate la bursă sunt printre cele mai bune opțiuni. Pentru a cumpăra, spre exemplu, o mică parte din cele mai puternice 20 de companii din economia românească, reunite în indicele BET, tot ce trebuie să faci este să achiziționezi o unitate de fond într-un fond tranzacționat la bursă care urmărește performanța indicelui.
Articol editat de cristina.rusu, 27 septembrie 2023, 10:32 / actualizat: 22 martie 2024, 13:55
Ca să îți fie cât mai simplu, gândește-te că orice piață de capital este reprezentată de un indice, în cazul pieței românești, de indicele BET iar tu, în calitate de investitor, poți investi în indice prin intermediul fondurilor tranzacționate la bursă (respectiv a ETF-urilor) care au în componență acțiuni ale companiilor prezente în respectivul indice. Cine oferă unitățile de fond în fondurile tranzacționate la bursă? Dacă te gândești la bănci și brokeri, ai răspuns corect. Evident, există mulți investitori individuali care preferă să replice singuri componența diferiților indici, pentru a evita diferite comisioane. De cele mai multe ori însă, replicarea în regim individual a indicilor necesită un efort mare de timp și rebalansări constante ale portofoliului.
Ce se întâmplă însă în cazul în care dorești să investești o parte din banii tăi doar într-un anumit sector din economie, cum ar fi sectorul energetic, agricol, bancar sau tehnologic? În acest caz, trebuie să știi că există ETF-uri sau fonduri de investiții sectoriale, prin care investești în mod specific în acțiuni ale companiilor dintr-o anumită industrie sau dintr-un anumit sector, identificat de obicei în titlul fondului. Dacă cumperi o unitate de fond în indicele BET-FI, listat la Bursa de Valori București, cumperi acțiuni în societățile de investiții financiare din România, respectiv SIF-uri și alte companii similare. Indicele BET-NG este format din acțiunile societăților care activează în sectorul energetic și al utilităților aferente acestui sector și este, astfel, un indice sectorial.
La nivel global, clasificarea sectoarelor economice în care putem investi este realizată de diferite instituții care au definit 11 industrii relevante în care activează majoritatea fondurilor de investiții. Astfel, dacă vrei să investești în companii din segmentul energetic, financiar, tehnologic, al comunicațiilor sau al construcțiilor, din piața românească, germană, americană sau chineză, cu siguranță vei găsi un fond de investiții care să urmărească performanța celor mai relevante companii din domeniul ales. Nu uita însă că înainte de a realiza orice investiție, este important să verifici dacă instrumentele financiare sunt oferite de brokeri sau companii de investiții autorizate și să te gândești, totodată, dacă o investiție în sectorul imobiliar din China sau Dubai chiar merită, în comparație cu o investiție realizată în același domeniu în economia locală.
Te aștept pe grupul de Facebook Investește Inteligent. Portofoliu de Investitor și pe Financiaria.ro, unde poți găsi o listă mai detaliată a ETF-urilor sectoriale la nivel global.
Până data viitoare, să fie cu folos și cu spor la investit!
Flavian-Cătălin Pah, consilier financiar
Radio Cluj poate fi ascultat şi online, AICI sau pe telefon: 031 504 0456, apel cu tarif normal.
Ne găsești și pe facebook, twitter și instagram.
